Solvency II – The Reporting Challenge
Solvency II – The Reporting Challenge
Standard Formula & Supervisory Reporting
Inhalt:
Solvency II
Auswirkungen von Solvency II (Stand QIS 5) auf die Versicherer
Inhalt
1. Das traditionelle Solvabilitätssystem
2. Grundlagen zu Solvency II
2.1 Ziele und Historie
2.2 Drei-Säulen-Struktur (mit Schwerpunkt: Säule 1)
3. QIS 5: Aktueller Stand und Würdigungen
Das operationelle Risiko
Gemäß Art. 13 Nr. 33. SII-RL i.V.m. Art. 101 Abs. 4 SII-RL adressiert das operationelle Risiko die Gefahr, dass Verluste aus dem Versagen von internen Prozessen, Mitarbeitern oder Systemen, durch externe Ereignisse oder Rechtsrisiken entstehen. Reputationsrisiken und Risiken, die aus strategischen Entscheidungen erwachsen, fallen hingegen nicht unter das operationelle Risiko.
Die Bestimmung der Kapitalanforderung für das operationelle Risiko gemäß Art. 204 Delegierte Verordnung (EU) 2015/35 wird in Abbildung 1 dargestellt.
Katastrophenrisiko Nichtleben
Das Katastrophenrisiko Nichtleben bildet zusammen mit dem Prämien- und Reserverisiko Nichtleben sowie dem Stornorisiko Nichtleben das versicherungstechnische Risiko Nichtleben. Das Katastrophenrisiko wird unter Solvency II in vier Submodule aufgeteilt:
„Ein harmonisiertes Aufsichtssystem auf hohem Niveau“
Die EU plant die Einführung von Solvency II bis Anfang 2013. Wie gut ist die Lebensversicherungsbranche nach Ihrer Meinung darauf vorbereitet? Glauben Sie, dass der Einführungstermin realistisch ist?